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交银施罗德基金公司总经理谢卫:三招化解资管新规实操层面问题
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交银施罗德基金公司总经理谢卫:三招化解资管新规实操层面问题
浏览:154 发布日期:2019-03-16

谢卫在提案中指出,从法律层级来看,资管新规属于部门规范性文件,按上位法优先于下位法的原则,如果出现冲突,以《信托法》《基金法》等法律优先。目前操作层面还存在一些不一致的地方,需要进一步细化衔接。

谢卫举例称,比如,资管新规规定,产品的实际投向不得违反合同约定,如有改变,应当先行取得投资者书面同意,除高风险类型的产品超出比例范围投资较低风险资产外。而《基金法》明确规定实际投向违反合同约定的,必须由基金份额持有人大会表决通过,没有任何豁免条款。资管新规的初衷是认为从高风险向低风险投资的差错比例是对投资者没有伤害的,但可能还是违背了产品向净值化发展的基本规则与要求。对于类似资管新规和上位法规定不完全一致的问题,相关部门需要仔细梳理并做好衔接,确保法律法规的一致性。

谢卫建议资管新规作为一项重要的制度性安排,在立法上加快跟进配套,对于类似资管新规和上位法规定不完全一致的问题,相关部门需要进一步仔细梳理并做好衔接。如果确定资管新规有关内容作为未来行业发展准则,那么不妨可考虑研究修订相关法律,确保法律法规执行的一致性,保障资管新规的落实推进,更好地指导今后资管行业的发展。

今年是谢卫担任政协委员的第12年,作为唯一一位来自基金行业的全国政协委员,十年来他共提案30份。今年谢卫提交的两份提案中,其中的一份是关于资管新规在落实过程中存在的问题,包括与上位法的一致性问题、非银部门资产收缩的负面影响、分业监管框架下的监管公平性问题。在提案中,他针对三类问题给出了非常具体的解决方案建议。

在资管新规落实过程中,非银收缩过快导致对实体经济产生了一定负面影响。

做好配套安排,降低对实体经济冲击

谢卫认为,产生比较大影响的主要有以下两条:

刚刚履新交银施罗德基金管理有限公司总经理不久的谢卫再一次以全国政协委员的身份参加会议。

本报实习记者 任威 记者 夏欣 北京报道

谢卫在提案中建议,进一步完善立法,确保相关规定的一致性。

进一步完善立法,确保相关规定的一致性